时间: 2024-12-31 02:42:46 | 作者: 爱游戏app
金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，简称FATF）的新任主席在接受访时表示，该组织计划修订各国评估其面临非法金融活动的风险的标准，以促进全球金融包容性。
在该组织即将在巴黎举行的最新峰会之前，墨西哥财政部副总干事Elisa de Anda Madrazo（艾莉莎德安达马德拉佐，自7月起担任FATF主席，任期两年）表示，应对“去风险化”问题以及确保第五轮相互评估的顺利启动是她担任主席期间的首要任务。
安达马德拉佐在接受驻伦敦分社社长库斯库维采访时表示，FATF还将与全世界内类似FATF的区域分支机构建立更紧密的联系，使其决策过程和立场更加透明，并重新评估与和核武器扩散融资相关的威胁。
FATF新任主席Elisa de Anda Madrazo：首先，就制定全球标准而言，在墨西哥担任主席的任期内将支持金融包容作为第一个任务。这是因为如果想要提高金融透明度，就必须让更多的人进入金融体系，确保资金通过监督管理体系流动。
我们正在考虑修订“40项建议”的第一项技术合规标准，该建议要求各国评估它们面临的洗钱和恐怖融资相关风险，因为这构成了风险为本方法的核心。
我们希望确保在高风险的地方实施增强措施，但同时也希望简化低风险情景的尽职调查。例如，这将允许容易遭受金融排斥的司法管辖区向更多人提供金融理财产品和服务。
虽然我不能预见FATF成员本周将做出的所有决定，但这个特定项目大概率会被批准。我们计划在11月就建议修改及其解释性说明发起征求意见，并将更新相关指导意见，包括怎么样去使用简化尽职调查措施和去风险的例子。
ACAMS：这对各个国家的监管部门来说意味着重大影响，他们将更新自己的法规来应对。
FATF新任主席Elisa de Anda Madrazo：采取比较有效的、基于风险的监管方式仍然是一个挑战。10年前我们改变了标准和建议。但现实情况是，在全球范围内仍然没有真正从基于“规则为本”的监管方式转变为基于“风险为本”的监管方式。我们确实需要监管者激励机构，使机构有信心采用基于“风险为本”的方法。
我们还发布了针对国家洗钱风险评估的更新建议。在第四轮相互评估期间，在这方面学到了很多包括优秀的做法和经验教训。
FATF新任主席Elisa de Anda Madrazo：支持成员和全球区域分支机构网络，因为我们将进行新一轮的评估，这将是一轮更短的评估，更注重风险和有效性。
此外，一个重要的方面是识别新的金融犯罪相关风险和趋势。这就是怎么回事我们也将启动一个全球恐怖融资和扩散融资风险评估，希望可以在2025年6月左右形成结论。
打击融资和扩散融资是我们的职责所在。显然，有必要进行一项评估，同时考虑到融资在地区层面的发展状况。我们确实看到筹集和转移资金以维持其活动的方式发生了变化。同样，扩散融资也是如此。
我任期内的其他优先事项包括受益所有权、资产回收和虚拟资产，我认为这些领域都是互相关联，并且涉及许多金融犯罪类型。
FATF在这些领域的标准和建议在近期有所更新，FATF希望确保这些更新后的建议在各个国家充分实施。这需要技术性支援和资源的建设。
FATF新任主席Elisa de Anda Madrazo：在上一轮评估中，我们首次评估了各国落实FATF标准的有效性，这在某种程度上预示着在马上就要来临的评估中，我们大家可以对各国的情况做比较。我们大家可以更准确地衡量它们打击金融犯罪的决心、投入的资源和取得的进展，并持续让各个国家责无旁贷。
评估人员在当地考验查证前会先编写一份“范围说明”，其中将最大限度地考虑该国面临的具体风险，这将有利于国家专注面谈、询问当地政府和其他机构，包括各类机构和非营利组织。
当您查看修订后的方法论时，您会看见我们还对评估人员考虑的国家特定风险因素和信息类型进行了更改，包括法治体系是不是健全、等问题。
下一轮评估周期也将缩短从10年改为6年这在某种程度上预示着更频繁的后续评估和更新。最后，与以往的后续过程主要关注技术合规不同，这次我们将把重点放在有效性上，这将导致各国在评估后接受更严格的审查。
ACAMS：FATF还修订了国际合作审查组将国家添加和从全球“灰名单”中移除的过程。
FATF新任主席Elisa de Anda Madrazo：FATF今年首次公布ICRG程序，并对可能会引起被纳入的因素进行了调整，以反映发展中国家和低监管能力司法管辖区所面临的挑战，并更加关注由于各国的相关缺陷对全球金融体系造成的风险程度。
我们估计，公开被识别（包括被列入灰色名单）的欠发达国家的数量可能会减少约50%，我们还将对拥有健全金融行业的高收入国家提出更高的标准要求。
ACAMS：在你们担任主席期间，哪些金融犯罪相关的类型和高风险领域将是FATF的优先事项。
FATF新任主席Elisa de Anda Madrazo：这仅代表我个人的看法，因为我们在这一领域的工作最终是由成员决定的，但当我思考上游犯罪时，总是会有一些需要重新审视的传统犯罪类型。具体来说，我想到了有组织犯罪，尤其是毒品交易，它仍然是非法收入的大多数来自。这是一个我们大家可以重新审视的领域，因为有组织犯罪正在持续变化。
其次，尽管FATF越来越关注勒索软件问题，但我们仍需继续识别并研究网络犯罪的其他新趋势。一般来说，各国政府和监管在该领域面临挑战，因为执法部门仍主要关注发生在社会上的传统犯罪类型。
虽然这并不是FATF的重点关注领域，但我仍希望各国能够对与网络犯罪有关的金融犯罪进行更多的调查。
FATF新任主席Elisa de Anda Madrazo：我想指出的第一点是，FATF的标准与人权和基本权利相一致。成员们去年还更新了FATF的第八项技术建议，以确保只使用适当和基于风险的措施来缓释非营利组织带来的风险。
我们没有点名具体的司法管辖区，但已经滥用人权以及针对合法非营利组织的不法行为是不可接受的。我们很高兴地看到，这种变化正在拉丁美洲、非洲和别的地方发生。
ACAMS：今年是FATF成立35周年。在地理政治学焦灼的事态加剧的情况下，该组织将如何确保其自身及其使命的相关性？
ATF新任主席Elisa de Anda Madrazo：首先是全球网络。我们有200多个司法管辖区承诺实施FATF的标准并接受评估，这一点不容忽视。
要提到的第二点是FATF的技术性。我们对所有司法管辖区的标准和程序一视同仁。我们基于共识做出决定，而我们工作是基于技术性质开展也使我们也可以在某些特定的程度上不受其他因素的影响。
最后，机构的参与度、投入和决心也是至关重要的。这的的确确是一个公私合作的结果。
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